こんにちは!
3shingoと申します。
インデックス
投資信託を
始めてから3年後の
運用成績を
ご報告いたします。
~運用成績結果~
2020年9月から始めました投資信託、
S&P500=特定口座
全米株式=つみたてNISA口座の
2023年度の結果を
発表させていただきます。
因みに、
1年後=2021年8月末の結果は36.9%!!
そして、
2年後=2022年8月末の結果は54.1%!!
上昇率=+17.9%
そして
3年後=2023年8月末の成績は
81.9%でした!!
上昇率=+27.8%
順調ですね~
この調子でこれからも
アメリカさん、お願いします。
~1年間の出来事~
この1年も色々ありました。
引き続きインフレの影響もあり、
年始当初は約10%下落。
そこから徐々に
上がったり、下がったりを
繰り返し、気づけば
1年間で、27.8%上昇しました。
去年、大幅な下落(-30%)を
経験していたので、
狼狽売りなど考えず、
良かったです。
あまり気にしなくなったのは
去年の経験があったのかなと
思っています。
株の値動きは分からないし、
この先も上がるか、
または下がるか分かりませんが、
あまり考えず
「退場しないことが一番」を
心がけて淡々と今まで通り、
出来る範囲で積み上げていきたいと
思います。
当初から目的にしている、
「老後の資金」
そして、仕事をいつでも
辞められるようにする為
ブレずに、あまり欲を
かかずにやっていきます。
※これが中々難しいんですけどね。
~今後に向けて~
現在私が保有している株は、
SBI証券の
「バンガードVシリーズS&P500」に
特定口座で、
毎月16,667円積み立て投資。
「バンガードVシリーズ全米株式」に
積み立てNISA講座で、
毎月33,333円を積み立てしています。
※三井住友カードで
満額=5万円を投資
2022年10月からは
サラリーマンにも解禁の
iDeCoに当初の予定どおり
「eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)」
に投資中です。
2024年1月からは、
NISAも変わり、
・積み立てNISA枠
40万→120万/年まで
積み立て可能に変更。
・一般NISAが成長投資枠に
変更となり、
240万/年まで
投資金額が可能となります。
積み立てNISAも
運用期間20年→無期限に
変更となり、
投資が益々やりやすい
環境になります。
私は、あまり無理をせず
今まで通り、
積み立てNISAを
5万/月→60万/年を
予定しており、
今積み立てている銘柄ではなく、
新たに
「eMAXIS Slim
全世界株(オールカントリー)」
に5万円を積み立て投資予定です。
※今保有している、
全米株式とS&P500は
そのまま保有。
オールカントリーに変更するのは、
年齢的なリスク(50歳オーバー)と
信託報酬手数料が下がったので、
変えてみました。
お試し的な要素もあります。
人気もありますしね、
勝ち馬に乗るという感覚です。
~最後に~
皆様の運用成績は
いかがでしたでしょうか?
2024年も、インフレの影響や
戦争による資源不足・高騰など
厳しい状況は続きそうです。
しばらく我慢の年になりそうですね。
私は今後も、少額で
非課税の積み立てNISAと
iDecoを中心にブレずに淡々と
積み立てていく予定です。
又来年も運用成績を
ご報告いたします。
来年も3年間同様、
少しでも上がっているご報告が
出来れば?と思っております。
先の事は分かりませんが
少しでもサイドFIREに向けて!!
お読みいただき、
ありがとうございました。