とりあえずS&P500を一括で買ってみた⁈～3年後の結果発表～

～運用成績結果～

2020年9月から始めました投資信託、
S&P500＝特定口座
全米株式＝つみたてNISA口座の
2023年度の結果を
発表させていただきます。
因みに、
1年後＝2021年8月末の結果は36.9％！！
そして、
2年後＝2022年8月末の結果は54.1％！！
上昇率＝＋17.9％
そして
3年後＝2023年8月末の成績は
81.9％でした！！
上昇率＝＋27.8％

順調ですね～
この調子でこれからも
アメリカさん、お願いします。

～1年間の出来事～

この1年も色々ありました。
引き続きインフレの影響もあり、
年始当初は約10％下落。
そこから徐々に
上がったり、下がったりを
繰り返し、気づけば
1年間で、27.8％上昇しました。

去年、大幅な下落（-30％）を
経験していたので、
狼狽売りなど考えず、
良かったです。
あまり気にしなくなったのは
去年の経験があったのかなと
思っています。

株の値動きは分からないし、
この先も上がるか、
または下がるか分かりませんが、
あまり考えず
「退場しないことが一番」を
心がけて淡々と今まで通り、
出来る範囲で積み上げていきたいと
思います。

当初から目的にしている、
「老後の資金」
そして、仕事をいつでも
辞められるようにする為
ブレずに、あまり欲を
かかずにやっていきます。
※これが中々難しいんですけどね。

～今後に向けて～

現在私が保有している株は、
SBI証券の
「バンガードVシリーズS&P500」に
特定口座で、
毎月16,667円積み立て投資。

「バンガードVシリーズ全米株式」に
積み立てNISA講座で、
毎月33,333円を積み立てしています。
※三井住友カードで
満額＝5万円を投資

2022年10月からは
サラリーマンにも解禁の
iDeCoに当初の予定どおり
「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ
米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」
に投資中です。

2024年1月からは、
NISAも変わり、
・積み立てNISA枠
40万→120万/年まで
積み立て可能に変更。
・一般NISAが成長投資枠に
変更となり、
240万/年まで
投資金額が可能となります。

積み立てNISAも
運用期間20年→無期限に
変更となり、
投資が益々やりやすい
環境になります。

私は、あまり無理をせず
今まで通り、
積み立てNISAを
5万/月→60万/年を
予定しており、
今積み立てている銘柄ではなく、
新たに
「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ
全世界株（オールカントリー）」
に5万円を積み立て投資予定です。
※今保有している、
全米株式とS&P500は
そのまま保有。
オールカントリーに変更するのは、
年齢的なリスク（50歳オーバー）と
信託報酬手数料が下がったので、
変えてみました。
お試し的な要素もあります。
人気もありますしね、
勝ち馬に乗るという感覚です。

～最後に～

皆様の運用成績は
いかがでしたでしょうか？

2024年も、インフレの影響や
戦争による資源不足・高騰など
厳しい状況は続きそうです。
しばらく我慢の年になりそうですね。

私は今後も、少額で
非課税の積み立てNISAと
iDecoを中心にブレずに淡々と
積み立てていく予定です。

又来年も運用成績を
ご報告いたします。

来年も3年間同様、
少しでも上がっているご報告が
出来れば？と思っております。

先の事は分かりませんが
少しでもサイドFIREに向けて！！